Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (2024)

Na rynku polskim coraz częściej słyszy się o kontach private banking. Społeczeństwo bogaci się i z tego powodu sektor bankowy musi wychodzić naprzeciw oczekiwaniom klientów. Jakie konto wybrać? Który bank ma najlepszą dostępną ofertę private banking na rynku? W poniższym artykule znajdziesz ranking private banking 2022 z 5 top ofertami.

Spis treści

  1. Ranking private banking: Bank Pekao
    • Private banking w Pekao - wymagania
    • Opłata za prowadzenie konta
    • Oprocentowanie podstawowego rachunku
    • Karty
    • Ranking private banking - korzyści konta private banking w Pekao
  2. Ranking private banking: Santander Bank Polska S.A.
    • Wymagania
    • Opłata za prowadzenie konta
    • Oprocentowanie podstawowego rachunku
    • Karty
    • Ranking private banking - korzyści konta private banking w Santander
  3. Ranking private banking: Citi Handlowy / Bank Handlowy w Warszawie S.A.
    • Wymagania
    • Opłata za prowadzenie konta
    • Oprocentowanie podstawowego rachunku
    • Karty
    • Ranking private banking - korzyści konta private banking w Citi
  4. Ranking private banking: Mbank S.A.
    • Wymagania
    • Opłata za prowadzenie konta
    • Oprocentowanie podstawowego rachunku
    • Karty
    • Ranking private banking: korzyści konta private banking w mBank
    • Ranking private banking: ING Bank Śląski S.A.
    • Wymagania
    • Opłata za prowadzenie konta
    • Oprocentowanie podstawowego rachunku
    • Karty
    • Ranking private banking: korzyści konta private banking w ING
  5. Ranking private banking - podsumowanie

Ranking private banking: Bank Pekao

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (2)

Biorąc pod uwagę wszystkie przywileje, jakie oferuje bank Pekao, jest to na chwilę obecną najlepsza oferta dostępna na polskim rynku i pierwsze miejsce, jeśli chodzi o ranking private banking 2022.

Private banking w Pekao – wymagania

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (3)

Bank Pekao od potencjalnego klienta wymaga płynnego aktywa w wysokości 1 000 000 złotych.

Opłata za prowadzenie konta

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (4)

  • 0 zł, jeśli średnie saldo na wszystkich kontach jest wyższe niż 1 000 000 złotych,
  • Jeśli średnie saldo jest niższe, w takim przypadku opłata wynosi 400 złotych.

Oprocentowanie podstawowego rachunku

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (5)

0%

Karty

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (6)

  • Karta debetowa wielowalutowa World Elite Debit Mastercard
  • karty kredytowe: Pekao World Elite Mastercard, Pekao VISA Infinite

Ranking private banking – korzyści konta private banking w Pekao

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (7)

  • Dostęp do doradców z certyfikatem EFPA,
  • Dostęp do indywidualnych rekomendacji inwestycyjnych,
  • Bezpłatne wypłaty z bankomatów na całym świecie,
  • Standardowe polecenia przelewu: krajowe i zagraniczne,
  • Polecenia zapłaty oraz zlecenia stałe,
  • Dostęp do bankowości internetowej Pekao24 oraz mobilnej PeoPay,
  • Dostęp do skrytki sejfowej,
  • Bezpłatne prowadzenie rachunku maklerskiego w Biurze maklerskim PEKAO (inwestowanie na 20 giełdach zagranicznych),
  • Obsługa prowadzenia spółek klienta,
  • Dostęp poprzez doradcę do zlecenia zadań operacyjnych zarówno na koncie indywidualnym jak i firmowych,
  • Indywidualne ustalanie warunków kredytów gotówkowych, hipotecznych,
  • Możliwość negocjacji nieszablonowych sposobów finansowania inwestycji ustalanych indywidualnie z doradcą.

Ranking private banking: Santander Bank Polska S.A.

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (8)

Największy bank w Hiszpanii z swoją ofertą Konto Private Banking zajmuje drugie miejsce. Bank posiada bardzo szeroki wachlarz doradztwa inwestycyjnego. Jak prezentuję sie oferta Santander Private Banking?

Wymagania

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (9)

Aktywa w wysokości 1 000 000 złotych.

Opłata za prowadzenie konta

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (10)

Brak opłat dla klientów spełniające kryterium 1 000 000 złotych na koncie.

Oprocentowanie podstawowego rachunku

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (11)

0%

Karty

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (12)

  • MasterCard World Elite razem z pakietem usług dodatkowych
  • VISA Platinum

Ranking private banking – korzyści konta private banking w Santander

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (13)

  • Dostęp do największego oraz najbardziej doświadczonego zespołu bankierów. Każdy członek zespołu posiada Certyfikat Doradztwa Finansowego (EFPA, EFP)
  • Usługi Maklerskie – Santander Biuro Maklerskie, które daje dostęp do ogromnej liczby instrumentów np. akcje, obligacje, oraz ETF-ów na zagranicznych rynkach,
  • Global value proposition – system, który pozwala korzystać z doradców we wszystkich placówkach banku za granicą,
  • Otwarte fundusze inwestycyjne,
  • Usługa doradztwa inwestycyjnego na funduszach inwestycyjnych,
  • Lokaty strukturyzowane – dają możliwość inwestowania funduszy z 100% ochroną kapitału,
  • Obligacje strukturyzowane,
  • Złoto inwestycyjne – możliwość dywersyfikacji portfela poprzez inwestowanie w kruszce.
  • Kantor Santander, system wymiany walut, dzięki któremu można korzystać z natychmiastowej transakcji walut, przewalutowania z dealerem lub bankierem,
  • Transakcje mobilne przy wykorzystaniu Google Pay, Apple Pay itd.

Ranking private banking: Citi Handlowy / Bank Handlowy w Warszawie S.A.

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (14)

Ostatnie miejsce na podium należy do oferty Citigold Private Client banku Citi Handlowy. Jeden z liderów wśród banków inwestycyjnych na świecie. W swojej ofercie posiada szeroki pakiet korzyści. Co oferuje międzynarodowy gigant?

Wymagania

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (15)

Aktywa w wysokości: 4 000 000 złotych.

Opłata za prowadzenie konta

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (16)

  • 0zł, jeśli średnie saldo z wszystkich warunków przy 4 000 000 złotych, Bank dodatkowo wymaga: kredytu hipotecznego lub odpowiedniej wartości portfela bez depozytów.
  • 70 zł, jeśli spełniony jest warunek średniej kwoty salda, bez pozostałych kryteriów.
  • 300 zł, jeśli nie jest spełniony warunek minimalnej kwoty na rachunku.

Oprocentowanie podstawowego rachunku

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (17)

0%

Karty

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (18)

  • World Elite Debit MasterCard
  • Citibank World Elite MasterCard Ultime

Ranking private banking – korzyści konta private banking w Citi

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (19)

  • Dla nowych klientów nagroda w wysokości 12 000 zł,
  • Program poleceń klientów, dla polecającego 6 000 zł oraz 2 000 zł dla osoby poleconej,
  • Dostęp do zespołu ekspertów z 6 obszarów świata finansowego, w każdym oddziale Citigold,
  • Spersonalizowane Doradztwo Inwestycyjne, co pozwala na zbudowanie własnego portfela inwestycyjnego, dopasowanego do preferencji oraz celów klienta,
  • Seminaria inwestycyjne i ubezpieczeniowe,
  • Usługa maklerska z dostępem do polskiego oraz zagranicznego rynku,
  • Doradztwo z zakresu zagranicznych akcji i obligacji skarbowych oraz korporacyjnych,
  • Kompleksowe doradztwo z obszaru sukcesji majątku oraz oraz planu spadkowego,
  • Status Citigold, który upoważnia do przywilejów w każdym kraju, w którym funkcjonuje bank,
  • Citigold Lounges – dostęp do prestiżowych oddziałów banku na całym świecie,
  • Rozszerzony pakiet Priority Pass – NIeograniczona liczba wejść do saloników prasowych,
  • Możliwość negocjowania warunków, korzystana z produktów deopozytowych, kredytowych oraz inwestycyjnych banku,
  • Bezpłatne ubezpieczenie podróżne dla Klienta i jego bliskich,

Ranking private banking: Mbank S.A.

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (20)

4. miejsce w zestawieniu zajmuje konto Private Banking & Wealth Management – konto osobiste Private Banking. Jeden z najbardziej rozpoznawalnych banków w Polsce w ofercie posiada wiele rozwiązań inwestycyjnych, które warto wziąć pod uwagę.

Wymagania

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (21)

Aktywa o wartości 1 000 000 zł lub 4 000 000 złotych dla zindywidualizowanych usług wealth management.

Opłata za prowadzenie konta

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (22)

Brak opłat, jeśli spełnione są wymogi założenia konta.

Oprocentowanie podstawowego rachunku

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (23)

0%. Istnieje jednak możliwość negocjacji warunków lokaty.

Karty

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (24)

Karty debetowe:

  • eKarty wirtualne
  • Mobilna karta Mastercard
  • Mastercard Debit Gold
  • VISA Świat

Karty kredytowe

  • World Elite Mastercard
  • VISA Platinium
  • Mastercard Miles&More Premium
  • VISA Miles&More Premium

Ranking private banking: korzyści konta private banking w mBank

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (25)

  • Wsparcie certyfikowanych doradców EFPA,
  • Usługa Mkantor, która pozwala na rozliczenia w 11 walutach,
  • Konta oszczędnościowe z możliwością rozliczania w 15 walutach,
  • Wsparcie Call Center,
  • Zdalna obsługa portfela inwestycyjnego,
  • Usługa asset management, która zapewnia indywidualne strategie oraz dostęp do 6 modeli strategii,
  • Kompleksowa usługa doradztwa inwestycyjnego. Indywidualne tworzenie portfela inwestycyjnego lub możliwość wybrania 1 z 6 gotowych modeli w walutach USD, EUR, PLN,
  • Doradztwo transakcyjne,
  • Wsparcie przy transakcjach giełdowych,
  • Pomoc pozostałych oddziałów mbanku finansowaniu inwestycji,
  • Doradztwo modelowe, w tym również indywidualne tworzenie strategii,
  • Dostęp do prywatnego maklera,
  • Kompleksowe wsparcie dealera usług finansowych,
  • Dostęp do usług planowania spadkowego oraz sukcesji,
  • Dostęp do usług prawno-podatkowych oraz wprowadzenie procedur compliance,
  • Złoto inwestycyjne,
  • Wsparcie przy inwestycjach w nieruchomości,
  • Wsparcie ekspertów bankowości korporacyjnych,
  • Dostęp do Luxemburskich polis ubezpieczeniowych,
  • Seminaria z zakresu inwestowania oraz prawa,
  • Indywidualne oferty kredytowania.

Ranking private banking: ING Bank Śląski S.A.

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (26)

Piąte miejsce, co nie oznacza, że najgorsze w zestawieniu zajmuje oferta banku holenderskiego ING. Bank przygotował kompleksową ofertę z zakresu private banking. Jakie zalety posiada konto Private Banking / Wealth Management – Konto Active?

Wymagania

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (27)

Aktywa w wysokości 1 000 000 złotych lub inwestycje w banku ing za minimum 500 000 złotych.

Opłata za prowadzenie konta

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (28)

brak

Oprocentowanie podstawowego rachunku

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (29)

0%. Możliwość lokowania nadwyżek finansowych na koncie oszczędnościowym o zmiennym oprocentowaniu.

Karty

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (30)

  • karta kredytowa VISA Infinite

Ranking private banking: korzyści konta private banking w ING

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (31)

  • Wsparcie zespołu doradców posiadających europejski certyfikat EFPA
  • Usługa doradztwa inwestycyjnego,
  • Wsparcie robota inwestycyjnego,
  • Rachunek maklerski z ofertą obligacji skarbowych,
  • Dostęp do portfela inwestycyjnego (UFK),
  • Wsparcie przy planowaniu sukcesji majątku prywatnego,
  • Indywidualne warunki kredytowe przy zobowiązaniu powyżej 50 000 złotych,
  • Indywidualna oferta leasingowa dla przedsiębiorców,
  • Kantor walutowy,
  • Dostęp do webinarów podwyższających wiedzę z zakresu: cyberbezpieczeństwa, inwestowania oraz oszczędzania,
  • Współpraca z Fundacją Sztuki Polskiej ING.

Ranking private banking – podsumowanie

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (32)

Sektor private banking cechuję się wysoką personalizacją. W głównej mierze od negocjacji oraz oczekiwań klienta zależy, który bank będzie posiadał najlepszą ofertę. Warto jednak przed podjęciem decyzji sprawdzić kilka rozwiązań i wybrać, te które najbardziej odpowiada Twoim potrzebom inwestycyjnym. Czy ten ranking private banking pomógł Ci w podjęciu decyzji? Wierzymy, że tak!

As a seasoned financial expert with extensive knowledge in private banking, I'll delve into the key concepts discussed in the article about the top private banking offerings in the Polish market for 2022. My expertise in financial matters is grounded in a thorough understanding of banking products, investment strategies, and client preferences.

The article highlights the increasing prominence of private banking in Poland as the society becomes wealthier, leading to banks adapting to meet the evolving expectations of their clients. The ranking for private banking in 2022 is presented, showcasing the top five offerings from different banks. Let's explore the concepts used in the article:

  1. Private Banking Overview: Private banking is a specialized banking service catering to high-net-worth individuals, providing personalized financial and investment advice.

  2. Bank Pekao:

    • Requirements: Potential clients need liquid assets amounting to 1,000,000 PLN.
    • Account Maintenance Fee: No fee if the average balance across all accounts is above 1,000,000 PLN; otherwise, a fee of 400 PLN applies.
    • Interest Rate on Basic Account: 0%
    • Cards: Multi-currency World Elite Debit Mastercard, credit cards like Pekao World Elite Mastercard, Pekao VISA Infinite.
    • Benefits: Access to certified EFPA advisors, individual investment recommendations, free worldwide ATM withdrawals, online and mobile banking, safe deposit box access, free brokerage account management, and personalized loan terms.
  3. Santander Bank Polska S.A.:

    • Requirements: Clients need assets totaling 1,000,000 PLN.
    • Account Maintenance Fee: No fees for clients meeting the 1,000,000 PLN criterion.
    • Interest Rate on Basic Account: 0%
    • Cards: MasterCard World Elite, VISA Platinum.
    • Benefits: Access to an experienced team of bankers, investment advisory services, brokerage services, global value proposition, open-end investment funds, structured deposits, and gold investments.
  4. Citi Handlowy / Bank Handlowy w Warszawie S.A.:

    • Requirements: Assets totaling 4,000,000 PLN.
    • Account Maintenance Fee: No fee if the average balance meets the criteria; otherwise, fees vary.
    • Interest Rate on Basic Account: 0%
    • Cards: World Elite Debit MasterCard, Citibank World Elite MasterCard Ultime.
    • Benefits: New client rewards, client referral program, access to a global team of financial experts, personalized investment advice, seminars, Citigold status with global privileges, and more.
  5. Mbank S.A.:

    • Requirements: Assets of 1,000,000 PLN or 4,000,000 PLN for personalized wealth management services.
    • Account Maintenance Fee: No fees if the account requirements are met.
    • Interest Rate on Basic Account: 0%, but negotiation options for term deposits.
    • Cards: Various debit and credit cards, including World Elite Mastercard and VISA Platinum.
    • Benefits: Support from certified EFPA advisors, Mkantor service for settlements in multiple currencies, savings accounts in 15 currencies, comprehensive investment advice, and various financial services.
  6. ING Bank Śląski S.A.:

    • Requirements: Assets of 1,000,000 PLN or investments in ING Bank for a minimum of 500,000 PLN.
    • Account Maintenance Fee: None.
    • Interest Rate on Basic Account: 0%, with the option to invest surplus funds in a variable interest savings account.
    • Card: VISA Infinite credit card.
    • Benefits: Support from EFPA-certified advisors, investment advisory services, robo-advisory support, brokerage account with government bonds, currency exchange, webinars, and collaboration with the ING Polish Art Foundation.

In conclusion, the private banking sector in Poland emphasizes high personalization, and the choice of the best bank largely depends on client negotiations and preferences. The provided ranking and information on each bank's offerings aim to assist readers in making informed decisions tailored to their investment needs.

Ranking private banking 2022: gdzie warto? - Praktycznie o Pieniądzach (2024)
Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Roderick King

Last Updated:

Views: 6364

Rating: 4 / 5 (71 voted)

Reviews: 94% of readers found this page helpful

Author information

Name: Roderick King

Birthday: 1997-10-09

Address: 3782 Madge Knoll, East Dudley, MA 63913

Phone: +2521695290067

Job: Customer Sales Coordinator

Hobby: Gunsmithing, Embroidery, Parkour, Kitesurfing, Rock climbing, Sand art, Beekeeping

Introduction: My name is Roderick King, I am a cute, splendid, excited, perfect, gentle, funny, vivacious person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.